招行工行等銀行員工被曝大量兜售客戶信息
2012-03-16   作者:  來源:中國網
 
【字號

    據2012年央視“3.15”晚會消息,招商銀行、工商銀行等銀行網上銀行發(fā)生失竊案,銀行內部員工被曝泄露出售客戶信息。招商銀行信用卡中心風險管理部貸款審核員胡斌,向朱凱華出售個人信息300多份。中國工商銀行客戶經理曹曉軍,通過中介向朱凱華高達2318多份。
  2011年2月14日,家住上海浦東的陳小姐通過網銀登陸賬戶,她立刻驚呆了。原本存有4萬多元的招商銀行賬戶里,余額竟只剩下85元錢。
  陳小姐說,她這張卡已經用了十幾年了,從來沒有離過身,密碼只有她一人知道。那卡上的錢怎么會一夜之間不翼而飛呢?
  同樣的事情也降臨到王小姐身上,原本存有15000元的招行卡里,莫名其妙僅剩下了24元錢。
  類似的儲戶失竊案一件件發(fā)生,2011年2月下旬起,上海警方連續(xù)接到幾十起報案,涉及招商銀行、工商銀行、農業(yè)銀行等多家銀行,被盜金額最高的達到233萬多元。
  是誰神不知鬼不覺盜走了這些賬戶里的錢?而且銀行卡發(fā)生支付或轉賬時,都會有短信通知,受害人為什么沒收到呢?警方發(fā)現,作案人極其狡猾,在通過網銀進入受害人的賬戶后,并不是直接將錢劃走,而是利用目前銀行對水電煤氣等公共事業(yè)費繳費不提供短信通知服務這一點,先給賬戶開通公共事業(yè)費繳費功能,之后通過淘寶網店,使用受害人的銀行賬戶,以低折扣代繳電話費、水電費等方式轉手套現,而受害人毫無察覺。
  要完成這些操作,除了銀行卡號,必須要有賬號密碼,作案人又是怎么知道密碼的呢?
  上海市閘北區(qū)公安分局經偵支隊,在江西南昌將犯罪嫌疑人朱凱華抓獲。起獲贓物時,一個小小的U盤讓警方大為震驚,里面竟儲存著50多萬條上海市機動車主信息, 3000多條個人詳細的銀行卡信息和征信報告,包括姓名、銀行卡號、身份證號、車輛情況,家庭住址,甚至家庭成員狀況等等。
  這么多如此詳細的個人信息,朱凱華是從哪里獲得的呢?朱凱華交代。他首先在網上從一個重慶人手里購買了大批上海市機動車車主信息。車主信息里面,有的帶身份證,有的不帶。依照車的高低檔次,朱凱華整理出帶有身份證號的車主名單,這些人成為他作案的初選目標。如何獲取這些人的銀行卡信息呢?朱凱華再次在網上聯絡尋找專門販賣個人信息的販子,以每份幾十到一百元的價格,從這些人手上購買目標車主的個人銀行卡信息和個人征信報告。
  朱凱華得到的信息包括:車主在各家銀行的銀行卡卡號和賬戶余額。而個人征信報告中包含了更為詳盡的個人信息,包括銀行客戶的收入、詳細住址、手機號、家庭電話號碼、甚至配偶和子女的職業(yè)、生日等等,正是借助這些信息,朱凱華篩選編排出最有可能的六位數密碼。
  王小姐的密碼就是跟家里的電話號碼有一點關系。而陳小姐的密碼是跟她的身份證信息有一點關系。之后,朱凱華逐個登錄網銀,用編制的密碼嘗試進入受害人賬戶。他交待,成功的機率能達到20%左右。
  朱凱華共購買了3000多份車主的銀行卡信息和個人征信報告,到被抓獲時,共造成受害人損失300多萬元。那么,究竟是什么人,在出售這么詳細的個人信息呢?
  胡斌,網名“夜光杯”,真實身份是招商銀行信用卡中心風險管理部貸款審核員,向朱凱華出售個人銀行信息300多份。胡斌通過中間人拿到朱凱華要求查詢的名單后,通過銀行內部系統(tǒng)查詢這些客戶的銀行卡信息及個人征信報告。他交待,自己在上班的電腦上查好后打印出來,掃描好后發(fā)給客戶。
  曹曉軍,網名“四一人生”,真實身份中國工商銀行武漢黃陂支行客戶經理。僅他一人,通過中介向朱凱華出售個人征信報告多達2318份。
  向朱凱華出售個人征信報告、銀行卡信息的,還有中國農業(yè)銀行無錫榮龍支行員工董某、中國工商銀行福州鼓樓支行員工陳某。個人征信報告、銀行卡信息,本屬該被嚴格保密的個人信息,在這些銀行工作人員手中,卻被以一份十元到幾十元的低廉價格,大肆兜售。這樣的隱患讓人擔憂:這一份份詳盡的個人信息,又會給多少心懷叵測的人留下可乘之機。

  凡標注來源為“經濟參考報”或“經濟參考網”的所有文字、圖片、音視頻稿件,及電子雜志等數字媒體產品,版權均屬經濟參考報社,未經經濟參考報社書面授權,不得以任何形式刊載、播放。
 
相關新聞:
· 4S店關門車主遭搶客 長安福特被指泄露客戶信息 2012-01-02
· 工行農行員工涉售賣客戶信息 打包查全家50元 2011-08-24
· 花旗銀行大量客戶信息被盜 2011-06-09
· 私人銀行不私密 客戶信息遭泄密 2010-09-29
· 瑞銀尋求庭外和解客戶信息案 2009-07-14
 
頻道精選:
·[財智]誠信缺失 家樂福超市多種違法手段遭曝光·[財智]歸真堂創(chuàng)業(yè)板上市 “活熊取膽”引各界爭議
·[思想]夏斌:人民幣匯率不能一浮了之·[思想]劉宇:轉型,還須變革戶籍制度
·[讀書]《歷史大變局下的中國戰(zhàn)略定位》·[讀書]秦厲:從迷思到真相
 
關于我們 | 版權聲明 | 聯系我們 | 媒體刊例 | 友情鏈接
經濟參考報社版權所有 本站所有新聞內容未經經濟參考報協議授權,禁止轉載使用
新聞線索提供熱線:010-63074375 63072334 報社地址:北京市宣武門西大街57號
Copyright 2000-2010 XINHUANET.com All Rights Reserved.京ICP證010042號