央行2012金融穩(wěn)定報(bào)告:經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下行壓力加大
2012-07-14   作者:  來源:中國(guó)人民銀行網(wǎng)站
 
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  中國(guó)人民銀行13日發(fā)布《2012年中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告》。
  以下是報(bào)告摘要:
  2011年,全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)放緩,主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)加大,國(guó)際金融市場(chǎng)劇烈震蕩,各類不確定性明顯增多。 中國(guó)經(jīng)濟(jì)繼續(xù)朝著宏觀調(diào)控預(yù)期方向發(fā)展,金融業(yè)改革持續(xù)深化,整體抗風(fēng)險(xiǎn)能力進(jìn)一步提升,金融市場(chǎng)運(yùn)行平穩(wěn),政府、企業(yè)和住戶部門財(cái)務(wù)狀況良好,金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn),金融體系總體穩(wěn)健。2012年,世界經(jīng)濟(jì)形勢(shì)仍將十分嚴(yán)峻復(fù)雜,經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的不穩(wěn)定性、不確定性上升,歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)短期內(nèi)難以有效解決,主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇進(jìn)程依然緩慢,新興經(jīng)濟(jì)體宏觀調(diào)控難度加大。我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中不平衡、不協(xié)調(diào)、不可持續(xù)的矛盾和問題仍將突出,經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下行壓力加大,物價(jià)走勢(shì)仍需關(guān)注,金融領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn)仍然存在,維護(hù)金融穩(wěn)定面臨新的挑戰(zhàn)。
  宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行良好。2011年,我國(guó)實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策,經(jīng)濟(jì)保持平穩(wěn)較快發(fā)展,結(jié)構(gòu)調(diào)整有序推進(jìn)。 國(guó)內(nèi)需求平穩(wěn)增長(zhǎng),外部需求相對(duì)穩(wěn)定。財(cái)政收入增長(zhǎng)迅速,用于民生和 “三農(nóng)冶 的財(cái)政支出力度加大。物價(jià)指數(shù)前升后降,通貨膨脹壓力有所緩解。房地產(chǎn)調(diào)控繼續(xù)加強(qiáng),房地產(chǎn)價(jià)格逐步回落。貨幣信貸增速回歸常態(tài),人民幣匯率穩(wěn)中有升。 下一階段,要繼續(xù)實(shí)施積極的財(cái)政政策和穩(wěn)健的貨幣政策,增強(qiáng)政策的前瞻性、針對(duì)性、有效性,保持合理的社會(huì)融資規(guī)模,加大金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持力度。 同時(shí),進(jìn)一步深化利率市場(chǎng)化和匯率形成機(jī)制等重點(diǎn)領(lǐng)域改革和完善逆周期的金融宏觀審慎管理制度框架,為保持經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期平穩(wěn)較快增長(zhǎng)創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
  銀行業(yè)認(rèn)真貫徹宏觀調(diào)控政策,保持合理的信貸投放,整體運(yùn)行穩(wěn)健。各項(xiàng)改革穩(wěn)步推進(jìn),資產(chǎn)負(fù)債規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大,對(duì) “三農(nóng)冶和小微企業(yè)的金融支持力度進(jìn)一步加強(qiáng),資產(chǎn)質(zhì)量不斷提高,穩(wěn)健性標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管水平進(jìn)一步提升。但受經(jīng)營(yíng)環(huán)境和結(jié)構(gòu)調(diào)整等因素影響,不良貸款反彈和資本補(bǔ)充壓力加大,重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管控仍需加強(qiáng),部分機(jī)構(gòu)流動(dòng)性管理有待加強(qiáng)。 下一階段,要落實(shí)好穩(wěn)健的貨幣政策,堅(jiān)持金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)要求,繼續(xù)深化改革,穩(wěn)步推進(jìn)金融創(chuàng)新,完善銀行業(yè)監(jiān)管框架,著力防范和化解重點(diǎn)領(lǐng)域潛在風(fēng)險(xiǎn),密切關(guān)注具有金融功能的非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn),全面提升銀行業(yè)綜合實(shí)力和抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
  證券期貨業(yè)繼續(xù)保持健康發(fā)展,機(jī)構(gòu)數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)增加。業(yè)務(wù)創(chuàng)新積極推進(jìn),證券公司融資融券交易量穩(wěn)步增長(zhǎng),期貨公司投資咨詢業(yè)務(wù)順利推出。證券期貨業(yè)合規(guī)監(jiān)管不斷強(qiáng)化,抗風(fēng)險(xiǎn)能力有所增強(qiáng)。但證券公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一、期貨公司綜合實(shí)力較弱及私募股權(quán)基金的潛在風(fēng)險(xiǎn)問題值得關(guān)注。 下一階段,要著力培育證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力,加大業(yè)務(wù)創(chuàng)新,加強(qiáng)行業(yè)誠信建設(shè),穩(wěn)步推進(jìn)對(duì)外開放,提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的水平。
  保險(xiǎn)業(yè)總體保持平穩(wěn)發(fā)展態(tài)勢(shì),資產(chǎn)規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大,機(jī)構(gòu)體系不斷完善,保費(fèi)收入增長(zhǎng),服務(wù)領(lǐng)域拓寬,改革創(chuàng)新繼續(xù)推進(jìn),監(jiān)管體系不斷完善,對(duì)外開放水平進(jìn)一步提高。但保險(xiǎn)業(yè)資金運(yùn)用收益率降低,償付能力總體下降,部分公司資本補(bǔ)充壓力加大。下一階段,要加快轉(zhuǎn)變行業(yè)發(fā)展方式,優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),加大創(chuàng)新力度,完善保險(xiǎn)監(jiān)管,加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù),同時(shí),要積極創(chuàng)造良好的外部環(huán)境,推動(dòng)行業(yè)平穩(wěn)較快發(fā)展,更好地服務(wù)于社會(huì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)。
  金融市場(chǎng)在改革創(chuàng)新中穩(wěn)步發(fā)展,繼續(xù)保持了健康平穩(wěn)的運(yùn)行態(tài)勢(shì),發(fā)揮了優(yōu)化資源配置、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的積極作用。貨幣市場(chǎng)交易活躍,利率波動(dòng)幅度較大。債券市場(chǎng)交易量穩(wěn)定,債券指數(shù)總體上行,投資主體不斷擴(kuò)大。股票市場(chǎng)估值處于歷史較低水平。商品期貨市場(chǎng)交易量大幅下滑,金融期貨市場(chǎng)穩(wěn)步增長(zhǎng)。票據(jù)市場(chǎng)總體平穩(wěn),外匯市場(chǎng)交易活躍,黃金市場(chǎng)交易規(guī)模顯著增加。下一階段,要積極推動(dòng)債券市場(chǎng)健康發(fā)展,繼續(xù)深化新股發(fā)行體制改革,穩(wěn)步推進(jìn)退市制度改革,完善資源配置的市場(chǎng)機(jī)制,更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。
  政府、企業(yè)、住戶的財(cái)務(wù)分析表明,政府部門財(cái)務(wù)狀況良好,債務(wù)水平安全可控,一些地方政府性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患仍需關(guān)注。企業(yè)部門利潤(rùn)繼續(xù)增長(zhǎng),償債能力穩(wěn)中略降,流動(dòng)性趨緊,企業(yè)原材料成本壓力減弱,國(guó)內(nèi)外訂單需求呈下降趨勢(shì)。住戶部門的金融資產(chǎn)繼續(xù)增長(zhǎng),但多元化程度有待提高,整體債務(wù)水平較低,償債能力較強(qiáng)。
  金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn)。支付、清算和結(jié)算體系運(yùn)行安全穩(wěn)定,監(jiān)管體制逐步完善,非現(xiàn)金支付工具廣泛應(yīng)用,中央債券結(jié)算和集中清算業(yè)務(wù)快速增長(zhǎng)。金融業(yè)法律法規(guī)和部門規(guī)章不斷推出,金融法律基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)。會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的制定和實(shí)施工作不斷推進(jìn),會(huì)計(jì)準(zhǔn)則體系進(jìn)一步完善。社會(huì)信用體系建設(shè)穩(wěn)步推進(jìn),征信系統(tǒng)作用日益顯著,信用環(huán)境持續(xù)改善。反洗錢工作深入推進(jìn),監(jiān)管水平不斷提高,調(diào)查有效性進(jìn)一步提升,國(guó)際合作繼續(xù)深化。 下一階段,應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)支付、清算和結(jié)算體系的監(jiān)管,完善金融法律法規(guī),推進(jìn)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的國(guó)際趨同與等效,改善社會(huì)信用環(huán)境,優(yōu)化反洗錢監(jiān)管。
  宏觀審慎管理進(jìn)一步強(qiáng)化。 國(guó)際組織繼續(xù)加強(qiáng)宏觀審慎國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則的研究制定,主要國(guó)家的金融監(jiān)管改革持續(xù)推進(jìn),進(jìn)一步強(qiáng)化了宏觀審慎職能。2011年,我國(guó)在加強(qiáng)宏觀審慎管理方面進(jìn)行了有益探索,不斷加強(qiáng)和改進(jìn)金融統(tǒng)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)評(píng)估,完善以差別準(zhǔn)備金動(dòng)態(tài)調(diào)整為著力點(diǎn)的逆周期宏觀調(diào)控機(jī)制,研究加強(qiáng)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管,積極構(gòu)建危機(jī)管理和風(fēng)險(xiǎn)處置框架。下一階段,應(yīng)在借鑒國(guó)際金融危機(jī)教訓(xùn)和國(guó)際有效做法的基礎(chǔ)上,結(jié)合國(guó)情,進(jìn)一步健全宏觀審慎政策框架,建立宏觀審慎管理和微觀審慎監(jiān)管協(xié)調(diào)配合、互為補(bǔ)充的體制機(jī)制,提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)防范能力,提升金融支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展的可持續(xù)性。
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