美國兩州就LIBOR操縱案深入調(diào)查七大跨國銀行
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2012-08-17 作者:記者 王婧 實習生 胡正澤/綜合報道 來源:經(jīng)濟參考報
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據(jù)外媒報道,美國紐約和康涅狄格州司法部門已向摩根大通和花旗銀行等7家全球最大的跨國銀行發(fā)出傳票,對其涉嫌操縱倫敦銀行間同業(yè)拆借利率(LIBOR)的行為展開深入調(diào)查。 6月底英國巴克萊銀行被監(jiān)管機構查出曾在2005年至2009年期間試圖操控LIBOR報價,并被英美監(jiān)管機構處以約4.5億美元巨額罰款。目前,美國、歐洲、加拿大以及日本的監(jiān)管機構仍在對約20家金融機構涉嫌操縱LIBOR進行調(diào)查。 外媒援引知情人士的話說,這7家收到紐約和康涅狄格州傳票的銀行為摩根大通、花旗銀行、瑞士銀行、德意志銀行、蘇格蘭皇家銀行、匯豐控股和巴克萊銀行。傳票于今年5月至7月之間發(fā)出。兩州司法部門要求這7家銀行提供相關文件,但尚未對銀行高管進行訊問。 LIBOR在全球金融市場應用廣泛,數(shù)百萬億美元的金融產(chǎn)品參照這一利率。兩州正在了解本州投資者和借款人是否因這7家銀行涉嫌操縱LIBOR和歐洲銀行間同業(yè)歐元拆借利率而遭受損失。 英國《金融時報》報道稱,根據(jù)美國貨幣監(jiān)管辦公室(Office of the Comptroller of the Currency),在LIBOR可能被操縱期間,即2005年至2009年間,與LIBOR相關聯(lián)的未償清的美國家庭貸款至少有90萬件。這其中包括房貸、學生貸款和其他信貸產(chǎn)品,涉及的金額十分巨大。 世界主要大型銀行均在美國紐約市曼哈頓區(qū)開展業(yè)務。因此,美國紐約州監(jiān)管部門擁有更大的權利監(jiān)管銀行行為。紐約州金融監(jiān)管部門14日才剛剛發(fā)表聲明稱,已經(jīng)與渣打銀行達成和解協(xié)議,渣打銀行同意支付3.4億美元了結洗錢指控。 但有美國監(jiān)管官員擔心,各州獨立進行的調(diào)查相互疊加,可能會影響金融業(yè)的穩(wěn)定運行,尤其是在LIBOR調(diào)查案中,因為目前LIBOR應用十分廣泛,要想找到一種方法替代LIBOR十分困難。 美國聯(lián)邦儲備委員會主席伯南克7月曾表示,巴克萊銀行操縱LIBOR的做法損害了大眾對銀行業(yè)和金融市場的信心。有關金融監(jiān)管機構是否存在監(jiān)管缺失的質(zhì)疑也不斷增加! LIBOR形成機制主要是16家銀行向英國銀行家協(xié)會提交各自的借貸利率估值,后者去除最高和最低估值后,取中間八個估值計算出平均值從而得出每天的LIBOR值。 LIBOR丑聞曝出后,英國監(jiān)管部門已開始考慮改革LIBOR定價機制。上周英國監(jiān)管機構已經(jīng)啟動了對LIBOR定價機制的快速調(diào)查。調(diào)查內(nèi)容包括是否需要改為根據(jù)實際交易數(shù)據(jù)來對LIBOR進行定價,以及是否需要對定價過程進行監(jiān)管等。 英國金融服務局調(diào)查LIBOR的負責人馬丁·惠特利表示,將于9月7日前在行業(yè)內(nèi)收集相關建議,并及時將其寫入提案交給國會討論。
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