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| 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布通知：嚴(yán)控信用卡非法套現(xiàn) |
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| 2008-06-02 記者:劉振冬 來源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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本報(bào)訊
記者日前從中國(guó)銀監(jiān)會(huì)獲悉，因近期信用卡套現(xiàn)行為的抬頭，銀監(jiān)會(huì)已向各銀行要求對(duì)已確認(rèn)為存在套現(xiàn)行為的信用卡持卡人，可采取降低授信額度、止付或?qū)⑾嚓P(guān)信息錄入征信系統(tǒng)和銀行間共享欺詐信息庫等措施。
銀監(jiān)會(huì)表示，近期信用卡非法套現(xiàn)活動(dòng)大量出現(xiàn)，循環(huán)信用賬戶透支余額和循環(huán)信用使用戶數(shù)猛增。目前，利用信用卡非法套現(xiàn)已經(jīng)表現(xiàn)出多種形式。比如，持卡人通過網(wǎng)上交易套取現(xiàn)金，中介機(jī)構(gòu)利用信用卡透支額度和免息期，幫助持卡人利用POS機(jī)刷卡套取銀行資金。
根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于信用卡套現(xiàn)活躍風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》，將嚴(yán)格POS機(jī)具布放審查程序，完善與商戶簽約和與收單外包機(jī)構(gòu)的簽約條款，嚴(yán)禁將POS機(jī)具布放在個(gè)人名下，并對(duì)商戶交易行為進(jìn)行不定期抽查。對(duì)網(wǎng)上交易商戶應(yīng)設(shè)置單筆和單日交易金額上限，并根據(jù)反洗錢工作要求設(shè)置月累計(jì)交易金額上限。
同時(shí)，對(duì)單筆或單日刷卡透支金額達(dá)到或超過信用卡核定額度的，應(yīng)及時(shí)與持卡人聯(lián)系并核對(duì)交易行為相關(guān)信息，以避免因卡片盜刷引起的持卡人和銀行損失；銀監(jiān)會(huì)還要求加強(qiáng)對(duì)航空客票代售點(diǎn)的管理，應(yīng)在雙方合作協(xié)議中明確，對(duì)刷卡支付的航空客票的退票操作，應(yīng)收取退票費(fèi)并采用退票款項(xiàng)轉(zhuǎn)回銀行卡的操作。 |
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