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| 近九成銀行系QDII實(shí)現(xiàn)上漲 |
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| 2009-09-25 作者:普益財(cái)富銀行部 來(lái)源:經(jīng)濟(jì)參考報(bào) |
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據(jù)普益財(cái)富不完全統(tǒng)計(jì)，本周(2009年9月18日至2009年9月24日)108款銀行理財(cái)產(chǎn)品到期，其中保證收益型理財(cái)產(chǎn)品15款，保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品37款，非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品56款。到期的理財(cái)產(chǎn)品中，僅有2款理財(cái)產(chǎn)品未能實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益，銀行理財(cái)產(chǎn)品周到期收益實(shí)現(xiàn)率達(dá)到98.15%，與上周相比，市場(chǎng)占比上升明顯。
到期未能實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益的2款理財(cái)產(chǎn)品中，平安銀行發(fā)行的2年期“盈豐0708基金優(yōu)選人民幣理財(cái)計(jì)劃”主要將募集的資金投資于“平安步步高基金優(yōu)選集合信托計(jì)劃”，該款理財(cái)產(chǎn)品屬于股票類(lèi)基金的理財(cái)產(chǎn)品，成立于2007年9月19日，隨著金融危機(jī)爆發(fā)、流動(dòng)性緊縮以及大小非競(jìng)相減持，2008年以來(lái)A股市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境逐步惡化，致使A股市場(chǎng)發(fā)生跌幅達(dá)72%的股災(zāi)，多數(shù)基金遭受巨大虧損，巨大的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)使得本產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，理財(cái)產(chǎn)品到期年收益率僅為-15.09%。由于巨額虧損，平安銀行提供了兩個(gè)方案供該款理財(cái)產(chǎn)品投資者選擇以補(bǔ)償部分損失，其一是針對(duì)到期止損退出的客戶(hù)，可購(gòu)買(mǎi)平安銀行專(zhuān)門(mén)設(shè)計(jì)了一款與之對(duì)接的半年期固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品，其二是投資者可以選擇產(chǎn)品展期，在展期期間的開(kāi)放日允許贖回退出，并免收固定管理費(fèi)及銀行保管費(fèi)。
本周另一款到期未實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益的理財(cái)產(chǎn)品是東亞銀行的“[聚圓寶]投資產(chǎn)品-系列8(人民幣)”，該款理財(cái)產(chǎn)品屬于保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)產(chǎn)品收益掛鉤商品籃子表現(xiàn)：牛奶(彭博代碼：DA1芝加哥商品交易所)和小麥(彭博代碼：W1芝加哥交易所)。由于結(jié)算日掛鉤籃子商品內(nèi)最遜色商品的表現(xiàn)低于0%，未能滿(mǎn)足理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)的獲利條件，所以理財(cái)產(chǎn)品到期實(shí)際收益為0，僅保住了本金。
截至2009年9月24日，正在運(yùn)行的322款QDII理財(cái)產(chǎn)品中(匯豐銀行旗下“施羅德香港股票基金(IPFD1005)”“匯豐中國(guó)股票基金(IPFD1008)”“施羅德香港股票基金(IPFD1009)”“富達(dá)基金亞太股息增長(zhǎng)基金(IPFD1010)”“貝萊德美林環(huán)球資產(chǎn)配置基金(IPFD1011)”5款QDII產(chǎn)品已于本周到期)，正收益理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量為40款，相比上周大幅增加6款。渣打銀行“開(kāi)放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報(bào)指數(shù)(UTSN003)”產(chǎn)品本周繼續(xù)表現(xiàn)穩(wěn)健，累計(jì)收益率已經(jīng)超過(guò)40%。
本周海外市場(chǎng)走勢(shì)總體平穩(wěn)，接近9成的QDII理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)上漲，平均周漲幅為1.38%，QDII理財(cái)產(chǎn)品收益率曲線(xiàn)上行繼續(xù)。本周原油價(jià)格承壓最為明顯，下挫幅度較大，受此影響，本周渣打銀行旗下“開(kāi)放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報(bào)指數(shù)(UTSN004)”產(chǎn)品跌幅達(dá)到2.65%。
在中資銀行的42款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，所有理財(cái)產(chǎn)品凈值均大于0.5。其中，實(shí)現(xiàn)正收益的理財(cái)產(chǎn)品為4款。外資銀行的285款QDII理財(cái)產(chǎn)品中，36款理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)正收益，相比上周增加6款，其余理財(cái)產(chǎn)品均跌破凈值；沒(méi)有1款理財(cái)產(chǎn)品虧損超過(guò)50%。
此外，運(yùn)行期1年以上2年以下的QDII理財(cái)產(chǎn)品共290款，平均累計(jì)虧損21.36%，平均周漲幅為1.41%。其中，表現(xiàn)較好的是渣打銀行“開(kāi)放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限黃金超額回報(bào)指數(shù)(UTSN003)”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為40.46%；表現(xiàn)較差的為渣打銀行“開(kāi)放式結(jié)構(gòu)性投資計(jì)劃瑞銀彭博固定期限成份原油回報(bào)指數(shù)(UTSN004)”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為-47.49%。
運(yùn)行期在2年以上的QDII理財(cái)產(chǎn)品有32款，平均累計(jì)虧損7.08%，平均周漲幅為1.10%。其中，表現(xiàn)較好的是花旗銀行“施羅德環(huán)球基金系列-新興市場(chǎng)債券”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為19.18%；表現(xiàn)較差的是匯豐銀行“匯豐中國(guó)股票基金(IPFD1012)”產(chǎn)品，其累計(jì)收益率為-33.27%。 |
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