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銀行業(yè)500強(qiáng)跨國(guó)公司可以比較出什么
2010-07-29   作者:南開大學(xué)國(guó)際經(jīng)濟(jì)研究所 葛順奇  來(lái)源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)
 

  一、來(lái)源地分布

  2010年《財(cái)富》公布的500強(qiáng)跨國(guó)公司中,銀行業(yè)占了58家,比上年度的60家有所減少。其中美國(guó)8家,中國(guó)有5家入選,分別是中國(guó)工商銀行(第87位)、中國(guó)建設(shè)銀行(第116位)、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行(第141位)、中國(guó)銀行(第143位)和中國(guó)交通銀行(第440位)。(詳見圖1)

  二、銷售收入與盈利水平

  本年度58家500強(qiáng)銀行業(yè)合計(jì)營(yíng)業(yè)收入為3.126萬(wàn)億美元,比上年度60家的3.478萬(wàn)億美元下降了10%。利潤(rùn)總額本年度為2.1677千億美元,上年度是2.705千億美元。經(jīng)營(yíng)績(jī)效顯著提高, 上年度銀行業(yè)的平均利潤(rùn)率為0.8%,本年度上升到6.9%,而全部500家跨國(guó)公司平均利潤(rùn)率為3%。這表明,500強(qiáng)中銀行業(yè)跨國(guó)公司的利潤(rùn)率高于其他行業(yè)一倍以上。

  三、5家中國(guó)銀行業(yè)500強(qiáng)盈利水平最高

  世界500強(qiáng)中,43家中國(guó)跨國(guó)公司平均利潤(rùn)率為6.0%,高于世界 500強(qiáng)平均水平一倍,其中主要因?yàn)橹袊?guó)銀行業(yè)的高利潤(rùn)率所致。上年度5家中國(guó)銀行業(yè)500強(qiáng)平均利潤(rùn)率為20.3%,是世界同行業(yè)的25倍;本年度達(dá)到24.4%,是同行業(yè)的3倍以上。
  上年度,中國(guó)5家銀行業(yè)500強(qiáng)營(yíng)業(yè)收入占60家500強(qiáng)收入總額的7.09%,經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)為500億美元,而世界其他55家500強(qiáng)銀行凈虧損230億美元。
  本年度,中國(guó)500強(qiáng)銀行營(yíng)業(yè)收入占世界58家500強(qiáng)銀行收入總額的7.9%,利潤(rùn)率卻占了27.8%。中國(guó)的世界500強(qiáng)銀行是世界上盈利水平最高的企業(yè)。(詳見圖2)

  四、高利潤(rùn)背后的啟示

  世界500強(qiáng)跨國(guó)公司中,盈利水平最高的是12家醫(yī)藥制造業(yè),該行業(yè)的顯著特征是:第一,國(guó)際化程度高,營(yíng)業(yè)收入和利潤(rùn)大都來(lái)自于母國(guó)之外;第二,研發(fā)強(qiáng)度高,每年的研究開發(fā)支出占其營(yíng)業(yè)收入的15%以上,巨額的研發(fā)投資不斷地提升公司的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力,支撐企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。
  中國(guó)的500強(qiáng)跨國(guó)公司中,高盈利行業(yè)集中于銀行業(yè),既高于國(guó)內(nèi)其他的500強(qiáng)企業(yè),也高于世界銀行業(yè)的平均水平。
  影響跨國(guó)公司盈利水平的主要因素是國(guó)際化水平和研發(fā)投資,中國(guó)的5家銀行既沒(méi)有高水平的國(guó)際化,也沒(méi)有高密度的研發(fā)投資所帶來(lái)的高風(fēng)險(xiǎn),如此高額的盈利水平是否正常,維持其高利潤(rùn)的因素是什么,是值得深思的問(wèn)題。
  中國(guó)銀行業(yè)的對(duì)外投資,沒(méi)能給其帶來(lái)多大收益。美國(guó)的房利美和房地美公司是2010《財(cái)富》500強(qiáng)中虧損最多的兩家企業(yè),分別虧損 720億美元和216億美元,兩家企業(yè)均給中國(guó)的銀行機(jī)構(gòu)帶來(lái)重大損失。
  與中國(guó)的500強(qiáng)銀行企業(yè)利益關(guān)聯(lián)者,一是國(guó)家及其所制定的政策措施;二是儲(chǔ)蓄者;三是貸款者。由此,決定銀行盈利能力和水平的因素是國(guó)家支付、儲(chǔ)蓄規(guī)模與支付利率、貸款規(guī)模與貸款利率。只有更多的國(guó)家支付和壞賬買單、較低的儲(chǔ)蓄成本和較高貸款收益,才能保障銀行業(yè)的高盈利水平。這樣,就會(huì)引起人們對(duì)銀行業(yè)政府的給予是否過(guò)多了、對(duì)貸款的收益是否過(guò)高了的質(zhì)疑。
  銀行作為國(guó)家最為重要和敏感的行業(yè),對(duì)一國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展產(chǎn)生重要影響,肩負(fù)著其他經(jīng)濟(jì)體發(fā)展的社會(huì)責(zé)任。在經(jīng)濟(jì)全球化日益深化的情況下,國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)內(nèi)實(shí)體企業(yè)的支持和幫助,是決定國(guó)內(nèi)企業(yè)國(guó)際化發(fā)展的重要因素。中國(guó)的銀行業(yè)多年以來(lái),輕而易舉地拿到了不應(yīng)該拿到的超額利潤(rùn),我們期待中國(guó)的500強(qiáng)銀行企業(yè),從長(zhǎng)遠(yuǎn)的大局出發(fā),摒棄以盈利為目的的導(dǎo)向,自覺讓利于利益關(guān)聯(lián)者,為國(guó)內(nèi)的企業(yè),特別是中小企業(yè)、科技型企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)的發(fā)展壯大保駕護(hù)航,不但使自己做大、做強(qiáng),也同時(shí)贏得尊重。

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