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科技金融賽道“熱辣滾燙” 銀行支持硬科技有哪些新動(dòng)向?
2024-07-31 記者 王淑娟 上海報(bào)道 來源: 經(jīng)濟(jì)參考報(bào)

  今年以來,科技金融賽道可謂“熱辣滾燙”。中國人民銀行等七部門近期聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于扎實(shí)做好科技金融大文章的工作方案》提出,推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)和金融市場全面提升科技金融服務(wù)能力、強(qiáng)度和水平,為各類創(chuàng)新主體的科技創(chuàng)新活動(dòng)提供全鏈條全生命周期金融服務(wù)。

  隨著政策端不斷發(fā)力,銀行科技金融賽道有哪些新動(dòng)向?投早、投小、投長期、投硬科技,科技金融賽道有哪些創(chuàng)新的服務(wù)模式?日前,記者調(diào)研上海、武漢等地的科技型企業(yè),探究如何深化科技金融生態(tài)圈建設(shè)。

  “孵化器”助力硬科技“0到1”

  從0到1的顛覆性技術(shù)創(chuàng)新,前期需要大量研發(fā)資金投入,但這類初創(chuàng)型科技企業(yè)由于輕資產(chǎn)、缺擔(dān)保,往往很難獲得銀行貸款。銀行如何跨前一步,投早、投小助力培育科技“硬實(shí)力”?記者調(diào)研發(fā)現(xiàn),一些銀行正化身為“孵化器”,打破“抵押論”,用“第一還款來源”的思維眼光,創(chuàng)新科技金融服務(wù)模式。

  瓴鈦科技(上海)有限公司成立于2021年9月,專注于面向4D成像雷達(dá)的高性能MMIC芯片,是毫米波雷達(dá)產(chǎn)業(yè)鏈的上游供應(yīng)商。作為一家從“0到1”的初創(chuàng)型企業(yè),浦發(fā)銀行上海分行通過“浦投貸”為其提供授信支持。

  據(jù)悉,依托多年積累的科技金融生態(tài)圈資源,浦發(fā)銀行不僅設(shè)立了“上海創(chuàng)新中心”,還推出首個(gè)孵化器“張江創(chuàng)孵基地”,廣泛引入政、產(chǎn)、學(xué)、研、金等各領(lǐng)域合作伙伴,為科技企業(yè)鋪好創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的“最初一公里”、打通科技成果轉(zhuǎn)化的“最后一公里”,通過全生命周期服務(wù),陪伴企業(yè)茁壯成長。

  瓴鈦科技這棵“灌木”就是浦發(fā)銀行孵化器的首批入孵企業(yè),是通過浦發(fā)銀行與中芯聚源的合作挖掘到的。中芯聚源是清科百強(qiáng)私募股權(quán)排名前十的投資機(jī)構(gòu),瓴鈦科技由于產(chǎn)品技術(shù)參數(shù)優(yōu)異,在2023年獲得中芯聚源的股權(quán)投資。

  專精特新企業(yè)闊然生物也是浦發(fā)銀行的孵化器入孵企業(yè),致力于提供中國最專業(yè)的腫瘤分子病理(NGS)和數(shù)字病理(NGP)一體化解決方案。2023年,浦發(fā)銀行上海分行為闊然醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)實(shí)驗(yàn)室(上海)有限公司提供“科創(chuàng)快貸”270萬元。

  聚焦“科技金融”賽道,浦發(fā)銀行上海分行先行先試,首創(chuàng)“熱帶雨林”式全生命周期科創(chuàng)企業(yè)服務(wù)模式。

  “熱帶雨林”式科技型企業(yè)服務(wù)模式分別針對“高大喬木”類企業(yè)(包括行業(yè)龍頭、上市公司、政府園區(qū)),“重點(diǎn)苗木”類企業(yè)(包括擬上市、專精特新小巨人、高新技術(shù)企業(yè)、成長型潛在獨(dú)角獸),“茂密灌木”類企業(yè)(包括小微企業(yè)、行業(yè)上下游、個(gè)人),分層提供覆蓋企業(yè)全生命周期的信用貸款產(chǎn)品體系。截至2024年3月末,浦發(fā)銀行上海分行服務(wù)科技企業(yè)約1.2萬戶,服務(wù)上海地區(qū)科創(chuàng)板上市企業(yè)超九成,科技貸款規(guī)模超1000億元。

  精準(zhǔn)滴灌“硬科技”壯大所需

  長江將武漢劃分為江北與江南兩個(gè)區(qū)域。武漢經(jīng)開區(qū)位于長江以北,以“中國車谷”著稱,是湖北打造萬億級汽車產(chǎn)業(yè)集群的主要承載地;長江以南的武漢東湖高新區(qū),被譽(yù)為“中國光谷”,“光芯屏端網(wǎng)”產(chǎn)業(yè)在此蓬勃發(fā)展。根據(jù)區(qū)域發(fā)展定位,浦發(fā)銀行武漢分行將“車谷”“光谷”作為落實(shí)“數(shù)智化”戰(zhàn)略的主戰(zhàn)場,精準(zhǔn)滴灌科技型企業(yè)的各個(gè)發(fā)展階段。

  李書福作為創(chuàng)始人之一的億咖通科技是一家汽車智能化科技領(lǐng)軍企業(yè),在全球擁有12個(gè)運(yùn)營及研發(fā)中心,自研自主知識產(chǎn)權(quán)專利技術(shù)1200余項(xiàng)。2022年,浦發(fā)銀行武漢分行為該企業(yè)上市提供綜合授信,支持企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模。浦發(fā)銀行還與浦銀國際協(xié)同,助力億咖通發(fā)行美元高級可轉(zhuǎn)換票據(jù),“股、債、貸”一體化的金融支持助力億咖通在美國納斯達(dá)克上市。今年3月,針對億咖通科技的新產(chǎn)品研發(fā)需求,浦發(fā)銀行通過“浦研貸”為其匹配了相應(yīng)的研發(fā)貸款。

  億咖通科技資本市場部負(fù)責(zé)人、副總裁于曉亮告訴記者,公司有70%至80%都是研發(fā)人員,研發(fā)投入巨大。“浦發(fā)銀行開發(fā)的‘浦研貸’就是服務(wù)于研發(fā)型科技型企業(yè),放貸效率大大提高,從初期接觸到貸款發(fā)放,不到一個(gè)月就放款了,以前同規(guī)模貸款可能需要好幾個(gè)月時(shí)間才能辦好?!?/p>

  浦發(fā)銀行武漢分行科技金融部總經(jīng)理田野表示,以往銀行往往更關(guān)注企業(yè)的經(jīng)營性現(xiàn)金流,但科技型企業(yè)的特征是研發(fā)投入很大?!捌盅匈J”適配于經(jīng)營相對處于成熟階段的科技型企業(yè),專項(xiàng)用于研發(fā)支出,可以用于支付研發(fā)所需采購的設(shè)備、原材料、研發(fā)人員的工資等。并且,根據(jù)企業(yè)研發(fā)周期深度匹配貸款期限,更好地服務(wù)企業(yè)不同發(fā)展周期。

  鼎康生物是一家生物醫(yī)藥的合同開發(fā)和生產(chǎn)服務(wù)(CDMO)公司,以武漢為商業(yè)化生產(chǎn)中心,在全球建立了多個(gè)銷售和技術(shù)服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)。2021年完成“A+”輪約1.9億美元融資,計(jì)劃2024年開始啟動(dòng)港股IPO。

  鼎康生物總裁魏建中表示,“鼎康生物在2020年轉(zhuǎn)型成為獨(dú)立的CDMO。2021年是市場突破的關(guān)鍵期,CDMO屬于資金高度密集型產(chǎn)業(yè),對流動(dòng)資金需求比較大,浦發(fā)銀行提供了9000萬元的信用貸款,幫助我們實(shí)現(xiàn)了轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一躍,從而快速成長。”

  “我們很注重與銀行的長期合作,互相很了解,這是最重要的。經(jīng)濟(jì)有周期,企業(yè)經(jīng)營也會(huì)有波動(dòng),總是希望銀行能雪中送炭,在最困難的時(shí)候給予支持?!蔽航ㄖ械南敕ù砹撕芏嗫萍夹推髽I(yè)的心聲。根據(jù)科技型企業(yè)的經(jīng)營特征和資金需求,提供新金融服務(wù),這也正是科技金融這篇大文章以“新”促興的著力點(diǎn)所在。

  科技會(huì)客廳,“熱帶雨林”服務(wù),產(chǎn)融結(jié)合新模式……通過數(shù)智化、平臺化、生態(tài)化建設(shè),浦發(fā)銀行正加速科技金融賽道的布局和能力提升。為科技創(chuàng)新添動(dòng)力,隨著科技金融生態(tài)圈日益完善、強(qiáng)大,中國“硬科技”的底色也勢必會(huì)越來越足。

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